楽天証券が提供する「ウェルスナビ×R」というサービスを利用し、NISA口座の「つみたて投資枠」で運用できます。
楽天証券でNISA口座(新NISA)を開設・登録することで、つみたて投資枠で「ウェルスナビ(WealthNavi for 楽天証券)」と「個別株」の双方を運用することは可能です。
ただし、具体的な運用方法や枠の使い方は以下のようになります。
1. ウェルスナビの積立(NISAつみたて投資枠)
- ウェルスナビ×R:楽天証券が提供する「ウェルスナビ×R」というサービスを利用し、NISA口座の「つみたて投資枠」で運用できます。
- 現在特定口座で運用しているウェルスナビの運用方針をそのまま引き継ぐことはできず、一旦売却してNISA口座で買い直すか、特定口座とNISA口座を併用する形になります。
2. 個別株の運用(NISA成長投資枠)
- 個別株は「つみたて投資枠」ではなく、「成長投資枠」で購入・運用します。
- NISAは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を併用できるため、どちらも非課税で運用できます。
注意点と手続き
- 口座移行:現在特定口座で積立中のウェルスナビをNISA口座(つみたて投資枠)に移すことはできません。特定口座分は一度解約して現金化し、改めてNISA口座で積立設定を行う必要があります。
- 手続き:楽天証券でNISAの口座開設・変更手続きを行い、ウェルスナビの積立設定で「NISA(つみたて投資枠)」を選択してください。
まとめ
| 投資対象 | 運用するNISAの枠 |
|---|---|
| ウェルスナビ×R | つみたて投資枠 |
| 個別株 | 成長投資枠 |
これで、つみたて投資枠(年120万円まで)と成長投資枠(年240万円まで)の合計1,800万円の非課税枠をフル活用できます。
